Pengadilan Swedia Tegaskan Sanksi untuk Tiga Operator Judi atas Pelanggaran AML

Pengenalan Kasus

Baru-baru ini, pengadilan administratif di Swedia mengesahkan tindakan dari badan pengatur perjudian lokal, Spelinspektionen, untuk menjatuhkan sanksi terhadap tiga operator judi. Ketiga perusahaan tersebut, yakni Betsson, Snabbare, dan Spooniker, menghadapi denda terkait pelanggaran aturan inti anti pencucian uang (AML).

Latar Belakang dan Putusan Akhir Pengadilan

Pada Mei 2025, pengadilan menilai bahwa Spelinspektionen telah mengambil langkah yang tepat dengan memberikan denda dan peringatan setelah menyelidiki pelanggaran AML oleh perusahaan-perusahaan ini. Argumen dari pihak operator yang menyatakan aturan tersebut diterapkan terlalu ketat dan tidak adil dinyatakan tidak dapat diterima oleh pengadilan.

Tanggapan dari Pihak Terkait

Betsson berargumen bahwa kebijakan verifikasi sumber dana dianggap terlalu kaku dan sanksi dianggap tidak proporsional serta bias. Namun, setelah menganalisis kasus tersebut, pengadilan tetap memutuskan bahwa semua perusahaan ini tidak memenuhi standar AML yang ditetapkan oleh otoritas Swedia.

Detil Sanksi yang Dijatuhkan

Jumlah Sanksi yang Disahkan:

• Betsson dikenai sanksi sebesar SEK 6,5 juta, setara dengan sekitar €589.400.
• Snabbare, yang dikelola oleh ComeOn Group, dikenakan denda sebesar SEK 5,5 juta atau €498.700.
• Spooniker, cabang dari Kindred, harus membayar denda sebesar SEK 10 juta, setara dengan €906.700.

Bobot Pelanggaran

Keputusan ini juga menekankan betapa seriusnya pelanggaran yang dilakukan. Spelinspektionen menilai bahwa ketiga perusahaan tersebut gagal dalam melaksanakan tugas untuk memverifikasi sumber keuangan pelanggan mereka secara benar.

Fokus Investigasi oleh Regulator

Investigasi menargetkan pengguna berusia antara 18 hingga 29 tahun, khususnya 50 individu dengan setoran terbesar pada tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan-perusahaan gagal dalam menetapkan asal dana ketika setoran melebihi pendapatan kena pajak yang terlapor.

Kasus Pelanggaran

Salah satu kasus mencatat pelanggan Betsson yang melakukan 163 setoran dengan total SEK 491.950 dari September hingga Desember 2023, meski pendapatan bersih tahunan pelanggan ini hanya SEK 310.000. Walaupun risiko pelanggan dinilai rendah hingga sedang, Betsson tidak menyelidiki lebih lanjut mengenai sumber dana yang disetor.

Kepatuhan terhadap Standar AML

Putusan pengadilan menekankan pentingnya due diligence pelanggan di dalam kerangka kerja AML Swedia. Klaim dari para operator yang menghubungkan setoran dengan kemenangan judi sebelumnya ditolak oleh Spelinspektionen, menegaskan bahwa verifikasi sumber dana dilakukan secara tidak memadai.

Penutup

Kasus ini menegaskan urgensi pemenuhan standar AML untuk perusahaan-perusahaan perjudian. Pengadilan di Swedia menegaskan bahwa pelanggaran serius terhadap kebijakan pencucian uang akan diberi sanksi berat dan dapat berujung pada denda besar.